小店遇到大麻烦

本以为买家是正常(zhèngcháng)转账付款，没想到货(huò)被提走了，账号也被冻结了——

帮善意第三人(rén)摆脱困境

“账户全面解冻后，我心中的大石头总算落地了！”近日(jìnrì)，郑先生专程来到浙江省宁海县(nínghǎixiàn)检察院，将这个好消息告诉承办检察官。

2024年12月的(de)一天，王某到郑先生的烟酒行挑选了2万余元的香烟(xiāngyān)后，以(yǐ)未带够钱为由要到了郑先生的银行卡账号。之后，王某的上线诱骗远在河南的被害人刘某以网(yǐwǎng)贷交解冻金为由将钱款转至该账号。郑先生收到货款后，将对应金额(jīné)的香烟交付给王某。刘某发现被骗后报案，其所在地的公安机关随即冻结了郑先生的银行卡。发现名下所有的移动支付工具均无法正常使用后，郑先生焦急万分：“再这样下去，小店就要(jiùyào)关门了！”几天后，王某再次以上述方式在宁海某金店实行(shíxíng)虚假代付(dàifù)诈骗。金店老板察觉(chájué)其形迹异常，迅速报警将王某抓获。

今年3月初，宁海县检察院检察官在办理王某掩饰、隐瞒(yǐnmán)犯罪(fànzuì)所得案时，发现了这一线索。秉持着“本地外地平等(děng)、大小企业同护”理念，承办检察官立即联系郑先生了解详细情况，从银行卡开户行调取异地公安机关冻结文书、烟酒(yānjiǔ)行近半年的(de)账户流水，并向郑先生调取进货单据等证据材料。

“结合郑先生(zhèngxiānshēng)的陈述和案件其他材料，我们最终认定(rèndìng)郑先生在该案中属于善意第三人。在刑事案件未办结前，相关职能部门可以冻结郑先生的银行账户中与涉案金额(jīné)相当的款项数额，但不宜全额冻结，也不宜全面(quánmiàn)限制郑先生使用移动支付工具。”承办检察官解释道。

基于上述调查结果(diàochájiéguǒ)，今年3月初，承办检察官带着案件相关材料(cáiliào)与(yǔ)有关职能部门对接工作，建议(jiànyì)其向银行制发解除账户限制的工作函。银行快速完成了尽职调查，并落实了相关措施。此外，针对异地公安机关(gōngānjīguān)直接将涉案的2万余元划扣至被害人(bèihàirén)刘某账户的问题，承办检察官积极与异地检察机关对接，并移送王某掩饰、隐瞒犯罪所得案的相关材料，最终帮助郑先生追回了1万元被划扣资金。

如今，郑先生(zhèngxiānshēng)的账户已恢复正常使用。

（来源：检察日报·要闻版(bǎn) 作者：蒋杰 杨莹 孟中鸯）